Росфинмониторинг может заблокировать подозрительные переводы

С 1 июня Росфинмониторинг может блокировать подозрительные переводы на карты до 10 дней. В исключительных ситуациях срок могут увеличить до 30 дней. Чтобы избежать неприятностей, важно знать, какие переводы могут быть приостановлены. Об этом рассказала аналитик финансового маркетплейса "Банки.ру" Эряния Бочкина.

"Если у Росфинмониторинга возникнут подозрения в "добропорядочности" перевода на карту, он может принять решение о его приостановке. Конкретные пороговые суммы, которые приведут к блокировке, не обозначены", — отметила эксперт.

Эряния Бочкина уточнила, что под подозрение могут попасть частые мелкие поступления, переводы крупных сумм без документов или другие нетипичные операции. Такие меры контроля направлены на борьбу с мошенниками и отмыванием нелегальных доходов.

Когда Росфинмониторинг блокирует счета, он сразу информирует об этом банк. Банк обязан временно заморозить операции и уведомить клиента. Чтобы узнать причины блокировки, нужно отправить запрос. Эксперт советует оперативно связаться с банком после блокировки.

Эксперт рекомендует не принимать деньги от незнакомцев без объяснения цели перевода. При входящих и исходящих операциях следует уточнять назначение платежа, чтобы избежать проблем. Также важно следить за регулярностью и объёмами переводов, так как резкие изменения могут вызвать подозрения. Не стоит участвовать в сомнительных схемах, даже если просят просто "перевести деньги дальше".